Sipos Petra / 2023. januári lapszám
Pénzmosás elleni új uniós szabálykönyv
A meglévő szabályozási keret hatályának kiterjesztése és az esetleges joghézagok megszüntetése érdekében az Európai Unió Tanácsa 2022. december 7-én elfogadta álláspontját a pénzmosás elleni rendeletről és egy új irányelvről. A pénzátutalásokról szóló rendelet átdolgozására irányuló javaslattal együtt – amelyről már megállapodás született az Európai Parlamenttel – elfogadásukat követően ezek a jogszabályok alkotják majd a pénzmosás elleni új uniós szabálykönyvet.
A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni uniós küzdelem területére vonatkozó új szabályok a kriptoeszközök teljes ágazatára ki fognak terjedni: az összes kriptoeszköz-szolgáltatót kötelezni fogják az ügyfél-átvilágítás elvégzésére. A harmadik félnek minősülő pénzügyi közvetítőkre, valamint a nemesfémekkel, drágakövekkel és kulturális javakkal kereskedő személyekre szintén vonatkoznak majd a rendeletben foglalt kötelezettségek, akárcsak az ékszerészekre, az óraművesekre és az aranyművesekre. A készpénzfizetésekre unió-szerte 10 000 eurós felső összeghatár lesz alkalmazandó. Álláspontjában a Tanács úgy határozott, hogy átláthatóbbá teszi és fokozottabban összehangolja a tényleges tulajdonlásra vonatkozó szabályokat.
A jogalkotási csomag a pénzmosás elleni küzdelem új, szankciók és bírságok kiszabására jogosult európai hatóságát létrehozó rendeletből, a pénzátutalásokról szóló rendelet átdolgozásáról szóló rendeletből, a magánszektornak a pénzmosás elleni küzdelemmel kapcsolatos kötelezettségeiről szóló rendeletből, valamint a pénzmosás elleni küzdelemre vonatkozó mechanizmusokról szóló irányelvből áll.