EU HÍREK

A Tanács 2024. május 30-án elfogadta a pénzmosás elleni szabályok új csomagját, amelynek eredményeként a magánszektorra vonatkozó összes szabály egy új, közvetlenül alkalmazandó rendeletbe kerül át, a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem területén illetékes nemzeti hatóságok megszervezését pedig egy irányelv szabályozza.

A rendelet teljes mértékben harmonizálja a pénzmosás elleni uniós szabályokat, valamint új kötelezett szolgáltatókra – például a kriptoágazat legnagyobb részére, a luxuscikkek kereskedőire, valamint a labdarúgóklubokra és az ágazatban működő ügynökökre – is kiterjeszti azokat. Emellett szigorúbb ügyfél-átvilágítási követelményeket határoz meg, szabályozza a tényleges tulajdonlás kérdését, valamint 10 000 eurós felső határt állapít meg a készpénzfizetésekre.

Az irányelv egyértelmű szabályokat állapít meg a pénzügyi információs egységek (FIU-k – a tagállamokban folytatott gyanús vagy szokatlan pénzügyi tevékenységekre vonatkozó információkat gyűjtő nemzeti szervek) és a felügyeleti szervek együttműködése tekintetében. Az új szabályok értelmében létrejön egy új európai hatóság, a Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Hatóság (AMLA), amely közvetlen és közvetett felügyeleti hatáskörökkel rendelkezik a pénzügyi ágazatbeli magas kockázatú kötelezett szolgáltatók felett.

Az uniós tagállamok kötelesek egy egységes hozzáférési ponton keresztül elérhetővé tenni a központi bankszámla-nyilvántartásokból származó információkat, amelyekhez a tagállami bűnüldöző hatóságok is hozzáférnek.

A pénzmosás elleni rendelet alkalmazását a hatálybalépésétől számított három év elteltével kell megkezdeni. A pénzmosás elleni irányelv egyes rendelkezéseit két, míg másokat három éven belül kell a tagállamoknak átültetniük. Az AMLA székhelye Frankfurtban lesz, és 2025 közepén kezdi majd meg a működését.

Az EU pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni intézkedéseiről további információ érhető el a https://www.consilium.europa.eu/en/policies/fight-against-terrorism/fight-against-terrorist-financing/ honlapon keresztül.