Megerősített szabályok a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása ellen
A Tanács megállapodott a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni megerősített uniós szabályokkal kapcsolatos tárgyalási álláspontjáról, majd 2016. december 20-án felkérte a soron következő elnökséget, hogy kezdje meg a tárgyalásokat az Európai Parlamenttel.
A 2015 májusában elfogadott, 4. pénzmosás és terrorizmus-finanszírozás elleni (2015/849.) irányelv módosításának célja a bűnözők pénzügyi eszközeinek felszámolása, anélkül, hogy az szükségtelen akadályokat gördítene a fizetési rendszerek és a pénzügyi piacok működése elé.
A 2015/849. irányelv módosításának egyik legfőbb eleme az előre fizetett funkcióval rendelkező kártyákhoz és a virtuális fizetőeszközökhöz kötődő kockázatok kezelése, amely következtében az előre fizetett funkcióval rendelkező kártyák esetében a kártyatulajdonost a korábbi 250 euró helyett 150 euró felett kell azonosítani, és bővültek az ügyfél azonosítására vonatkozó követelmények is. A virtuális fizetőeszközt átváltó platformok és a pénztárca-szolgáltatók kötelesek lesznek ügyfél-átvilágítást végezni, így megszűnik az ilyen tranzakciók névtelensége. A módosítások nyomán szorosabbá válik a tagállamok pénzügyi információs egységei közötti együttműködés, illetve javulnak a nagy kockázatot jelentő harmadik országokkal kapcsolatos ellenőrzések.
Az irányelvet a Tanácsnak minősített többséggel, az Európai Parlamenttel létrejött megállapodás alapján kell elfogadnia. A tagállamoknak egy éven belül kell átültetniük az irányelvet nemzeti jogszabályaikba, azonban ennél több idő áll majd rendelkezésükre ahhoz, hogy a tényleges tulajdonosokra vonatkozó nyilvántartásokról szóló rendelkezéseket végrehajtsák.
A 2016. decemberi irányelvtervezet angol nyelven érhető el a http://data. consilium.europa.eu/doc/document/ST- 15605-2016-INIT/en/pdf honlapon keresztül.
Egyszerűsödnek az értékpapír-kibocsátási tájékoztatók szabályai
Az értékpapírok nyilvános kibocsátásakor vagy piaci bevezetésekor kötelezően közzéteendő értékpapír-kibocsátási tájékoztatók olyan információkat nyújtanak az adott vállalkozásról, amelyek alapján a befektetők eldönthetik, hogy vásárolnak-e a vállalkozás által kibocsátott értékpapírokból. Az ehhez kapcsolódó papírmunka és költségek azonban elriaszthatják a kkv-kat az értékpapír-kibocsátástól.
2016. december 20-án a Tanács jóváhagyta az értékpapír-kibocsátási tájékoztatókra vonatkozó új szabályokkal kapcsolatban az Európai Parlamenttel elért megállapodást. A 2003/71/EK irányelv helyébe lépő rendelettervezet célja, hogy egyszerűsítse a tájékoztatók közzétételével kapcsolatos adminisztratív kötelezettségeket, úgy, hogy továbbra is biztosított legyen a befektetők megfelelő tájékoztatása.
A megállapodás következtében nem kell tájékoztatót kiadni az 1 millió eurót meg nem haladó tőkebevonás és közösségi finanszírozási projektek esetében, illetve 5 millió euróról 8 millió euróra emelkedik az a tőkebevonási összeghatár, amely felett kötelező tájékoztatót kiadni. Ezen összeghatár alatt a kibocsátók a helyi tőkefinanszírozási piacra irányadó szabályoknak megfelelően vonhatnak be tőkét.
Uniós növekedési tájékoztató formájában egy új típusú tájékoztató adható ki a kkv-k és a kkv-tőkefinanszírozási piacokra bevezetett nem kkv-k (közepes piaci tőkeértékű kisebb vállalatok) által, illetve a legfeljebb 499 alkalmazottat foglalkoztató, nem jegyzett vállalkozások általi kibocsátások tekintetében. A nagykereskedelmi kötvénypiacokra való bevezetés céljára rendelkezésre fog állni a vállalati kötvényekre vonatkozó tájékoztató, amelyet korábban csak a legalább 100 000 euró címletű, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok esetében lehetett kiadni. A tőkepiac rendszeres szereplői számára pedig a gyakori kibocsátói rendszernek köszönhetően 10 napról ötre csökken a jóváhagyási határidő.
A másodlagos kibocsátások tekintetében a részvénypiacokra és a kkv-tőkefinanszírozási piacokra már bevezetett kibocsátók egyszerűsített tájékoztatót adhatnak ki a nem első kibocsátások esetében. Az összefoglaló tájékoztató rövidebb lesz, nyelvezete pedig érthetőbb. Nem lesz kötelező papírformátumú tájékoztatót kiadni, kivéve, ha egy potenciális befektető azt kifejezetten kéri, illetve létrejön egy ingyenes európai online adatbázis a tájékoztatókról, melyet az Európai Értékpapír-piaci Hatóság üzemeltet.
A rendelettervezet angol nyelven érhető el a http://data.consilium.europa.eu/doc/ document/ST-15574-2016-ADD-1/en/pdf honlapon keresztül.